Para instituições de pagamento

A abertura da conta trava no KYC?

A Thea automatiza a verificação de identidade na abertura de contas. RG/CNH, selfie com liveness e face match, com as evidências reunidas para o seu time decidir.

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Cena ilustrativa de abertura de conta: cadastros pendentes e comparação entre RG/CNH e selfie. — Abertura de contaCENA ILUSTRATIVA

DA CAPTURA AO RESULTADO

Veja o KYC por dentro.

01Captura do RG/CNH

Os dados saem da imagem.

Leitura de nome, CPF e data de nascimento por OCR.

CLASSIFICAÇÃO + OCR

02Selfie com liveness

Uma captura de quem está ali.

Análise para ajudar a detectar o uso de fotos ou telas.

LIVENESS

03Comparação dos rostos

Selfie × foto do RG/CNH.

O face match compara os dois rostos apresentados.

Neste exemplo, os rostos são diferentes. A divergência aparece no resultado.

FACE MATCH

04Dados e resultado

Evidências reunidas.

Divergência registrada.

Evidências para a sua decisão de abertura.

A data de nascimento vem do RG/CNH. Sua plataforma aplica a regra de idade.

Demonstração do fluxo · clique em cada etapa

A conta não deveria parar na conferência de identidade.

Cadastro recebido. Fila aberta.

Seu time alterna entre RG/CNH, selfie e sistemas para decidir sobre a mesma pessoa. A revisão manual toma o lugar do atendimento.

O cliente espera. Ou desiste.

Pedidos repetidos de foto e conferências sem um fluxo claro adicionam atrito justamente na abertura da conta.

E na hora de comprovar?

Uma captura de tela isolada não organiza o histórico. Sua operação precisa localizar os dados e os resultados da verificação.

Do cadastro às evidências de identidade.

Configure seu fluxo

Comece pelo painel, sem integração obrigatória. Defina as verificações da sua operação de abertura de contas.

O cliente faz a captura

No próprio celular, fotografa o RG/CNH e faz a selfie com liveness. A Thea lê os dados e compara os rostos.

Seu time recebe as evidências

Acompanhe o resultado e o dossiê no painel. Use a API e os webhooks para conectar essa etapa à sua esteira.

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Uma etapa de identidade com verificações conectadas.

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RG/CNH + OCR

Identificação do tipo e extração dos campos do RG/CNH para evitar redigitação na análise.

✓

Selfie com liveness

Análise da captura para ajudar a detectar tentativas de apresentação com foto ou tela.

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Face match

Comparação entre a selfie e a foto do RG/CNH apresentado.

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Dossiê da verificação

Dados e resultados reunidos para consulta pela sua equipe.

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Listas opcionais

Adicione as consultas PEP, OFAC e outras listas necessárias ao fluxo. Cobrança separada.

Evidência para operar. Contexto para decidir.

Teste sem projeto de integração

Valide a jornada no painel antes de envolver o time de engenharia.

Informação no mesmo lugar

Consulte o resultado de cada etapa junto aos dados da verificação.

A política continua sendo sua

A Thea apoia a identificação. A abertura da conta e os demais controles de risco e conformidade seguem a política da instituição.

A Resolução BCB nº 96, art. 4º, trata da verificação e validação da identidade e da qualificação de titulares de contas de pagamento, no seu âmbito de aplicação. A norma não determina uma selfie para todos os casos; a verificação de identidade é uma parte dos controles da instituição. Consultar a Resolução BCB nº 96 ↗

Antes de levar ao seu onboarding.

Preciso integrar ou falar com vendas para testar?

Não. Crie a conta e configure seu fluxo no painel para testar. Quando quiser incorporar a verificação à sua operação, use a API e os webhooks.

Isso substitui todos os controles de KYC e PLD?

Não. A Thea fornece verificações e evidências de identidade e consultas opcionais. Qualificação, avaliação de risco, monitoramento e demais obrigações devem ser tratados pela instituição conforme seu enquadramento e sua política.

Serve para conta de pessoa jurídica?

Esta jornada verifica a identidade de uma pessoa física, como o titular ou representante. Ela não substitui a análise da empresa, de seus poderes de representação ou de beneficiários finais.

O que está incluído no teste e quanto custa depois?

São 200 verificações grátis por mês da jornada com classificação e leitura do RG/CNH, liveness e face match. O volume extra custa R$ 0,50 por verificação que chega a uma decisão. Base de Faces e listas restritivas são opcionais, cobradas à parte desde o primeiro uso e não fazem parte da franquia grátis. Consulte a calculadora para montar seu fluxo.

Veja o KYC funcionando na sua operação.

Crie uma conta, teste a jornada e confira o dossiê. Comece pelo painel e integre quando fizer sentido.

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